Optimalisasi Penegakan Hukum Pidana terhadap Tindak Pidana Pencucian Uang dengan Modus Jual Beli Rekening Bank

(Studi Putusan Pengadilan Negeri Jakarta Utara Nomor 1080/Pid.Sus/2019/PN. Jkt.Utr dan Putusan Pengadilan Negeri Jakarta Utara Nomor 1131/Pid.Sus/2019/PN. Jkt.Utr)

Authors

  • Lorita Tupaida Pane Universitas Sumatera Utara, Sumatera Utara, Indonesia
  • Sunarmi Sunarmi Universitas Sumatera Utara, Sumatera Utara, Indonesia
  • Mahmud Mulyadi Universitas Sumatera Utara, Sumatera Utara, Indonesia
  • Syarifah Lisa Andriati Universitas Sumatera Utara, Sumatera Utara, Indonesia

DOI:

https://doi.org/10.38035/jihhp.v4i5.2208

Keywords:

Buying and selling bank accounts, Law enforcement, Money laundering, Banking regulations, Criminal offenses

Abstract

The increase in diversity and complexity of crimes, including the practice of buying and selling bank accounts, is becoming more rampant through direct transactions and e-commerce platforms such as Tokopedia, Lazada, Shopee, and OLX. This illegal practice not only harms legitimate account holders but also negatively impacts society and the state. Bank accounts that are bought and sold are often used to hold funds from crimes such as fraud, drug trafficking, terrorism, online gambling, and other offenses. This study aims to examine the correlation between the practice of buying and selling bank accounts and money laundering crimes, assess the effectiveness of criminal law enforcement through various court decisions, and explore ways to optimize criminal law enforcement against this modus operandi. The research method employs a normative juridical approach supported by empirical data, as well as analysis of primary, secondary, and tertiary legal materials through library and field research. The results show a strong correlation between the practice of buying and selling bank accounts and money laundering crimes as regulated in Law No. 8 of 2010. Law enforcement is still not optimal, as seen from the disparity in the decisions of the North Jakarta District Court Numbers 1080/Pid.Sus/2019/PN. JKT.UTR and 1131/Pid.Sus/2019/PN. JKT.UTR. Optimizing law enforcement can be achieved by enhancing the roles of investigators, public prosecutors, and judges, as well as strengthening regulations and sanctions against negligent banks. This study emphasizes the importance of a good legal system, cooperation between PPATK and law enforcement agencies, and the application of strict sanctions to prevent the misuse of bank accounts and protect the integrity of the financial system.

References

Daud, B. S., & Jaya, N. S. P. (2022). Kebijakan Hukum Pidana dalam Tindak Pidana Pencucian Uang di Pasar Modal. Journal of Judicial Review, 24(1), Article 1. https://doi.org/10.37253/jjr.v24i1.5953

Fithri, B. S., Wahyuni, W. S., & Kartika, A. (2022). Modus Pemanfaatan Koperasi dalam Tindak Pidana Pencucian Uang. ARBITER: Jurnal Ilmiah Magister Hukum, 4(1), 105–113. https://doi.org/10.31289/arbiter.v4i1.617

Ghani, M. F. A. (2022). Urgensi Pengaturan Perlindungan Data Pribadi Pada Penyelenggaraan Layanan Pinjaman Online. The Digest: Journal of Jurisprudence and Legisprudence, 3(1), Article 1. https://doi.org/10.15294/digest.v3i1.52547

Marsilan, M., Agus, A., Hijriani, H., & Marlin, M. (2023). Perspektif Hukum Pidana Terhadap Implementasi Undang-Undang Tentang Perbankan. Sultra Research of Law, 5(2), Article 2. https://doi.org/10.54297/surel.v5i2.68

Masitoh, H. D., & Kamilah, K. (2024). Tindak Pidana di Luar KUHP Pencucian Uang terhadap Kasus Gagal Bayar Pemilik Grup Kresna Terancam Dipidanakan 20 Tahun Pidana. Indonesian Journal of Law and Justice, 1(4), 12–12. https://doi.org/10.47134/ijlj.v1i4.2374

Miswardi, M., Nasfi, N., & Antoni, A. (2021). Etika, Moralitas Dan Penegak Hukum. Menara Ilmu?: Jurnal Penelitian dan Kajian Ilmiah, 15(2), Article 2. https://doi.org/10.31869/mi.v15i2.2425

Mustari, R. (2023). Analisis Hukum Penerapan Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang Dalam Penanganan Tindak Pidana Korupsi. Clavia, 21(1), Article 1. https://doi.org/10.56326/clavia.v21i1.3448

Nurhayati, Y., Ifrani, I., & Said, M. Y. (2021). Metodologi Normatif Dan Empiris Dalam Perspektif Ilmu Hukum. Jurnal Penegakan Hukum Indonesia, 2(1), Article 1. https://doi.org/10.51749/jphi.v2i1.14

Purwanto, A. (2022). Konsep Dasar Penelitian Kualitatif: Teori Dan Contoh Praktis. Penerbit P4I.

Razak, A. (2023). Mewujudkan Pemilu Adil dan Bermartabat: Suatu Tinjauan Sistem Hukum Lawrence M. Friedman. Fundamental: Jurnal Ilmiah Hukum, 12(2), Article 2. https://doi.org/10.34304/jf.v12i2.185

Rusman, A., Febrian, Z., Kholifah, D. N., & Taufik, G. (2024). Analisis Pengukuran Usability Mobile Banking Dengan Metode Use Questionnaire Dan Ipa. JATI (Jurnal Mahasiswa Teknik Informatika), 8(3), Article 3. https://doi.org/10.36040/jati.v8i3.9644

Sujamawardi, L. H. (2018). Analisis Yuridis Pasal 27 Ayat (1) Undang-Undang Nomor 19 Tahun 2016 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 Tentang Informasi Dan Transaksi Elektronik. Dialogia Iuridica, 9(2), Article 2. https://doi.org/10.28932/di.v9i2.974

SUMARNA, A. (2023). Rekonstruksi Regulasi Upaya Ganti Kerugian Korban Dalam Penegakan Hukum Pidana Berbasis Nilai Keadilan [Doctoral, Universitas Islam Sultan Agung]. https://repository.unissula.ac.id/31299/

Suryani, M., Sastraatmadja, H. A., Elsyadina, S., & Budiman, M. (2022). Pertanggungjawaban Pelaku Tindak Pidana Pencucian Uang Hasil Dari Binary Option Pada Platform Binomo. MAHUPAS?: Mahasiswa Hukum Unpas, 1(02), Article 02.

Wardhana, R. S. K. (2021). Kebijakan Hukum Pidana Dalam Menanggulangi Tindak Pidana Penipuan Melalui Sarana Elektronik. Jurnal Ilmiah Dunia Hukum, 0, Article 0. https://doi.org/10.56444/jidh.v0i0.2010

Waruwu, M. (2023). Pendekatan Penelitian Pendidikan: Metode Penelitian Kualitatif, Metode Penelitian Kuantitatif dan Metode Penelitian Kombinasi (Mixed Method). Jurnal Pendidikan Tambusai, 7(1), 2896–2910. https://doi.org/10.31004/jptam.v7i1.6187

Widodo, S., & Kartini, I. A. (2022). Peran Otoritas Jasa Keuangan dalam Pemberantasan Tindak Pidana Penipuan Yang Memanfaatkan Rekening Bank Sebagai Rekening Penampungan. Kosmik Hukum, 22(2), Article 2. https://doi.org/10.30595/kosmikhukum.v22i2.14151

Yuda, I. W., Thalib, H., & Ahmad, K. (2020). Penegakan Hukum Tindak Pidana Pencucian Uang Yang Berasal Dari Tindak Pidana Narkotika. Journal of Lex Generalis (JLG), 1(2), Article 2. https://doi.org/10.52103/jlg.v1i2.108

Downloads

Published

2024-07-05

How to Cite

Pane, L. T., Sunarmi, S., Mulyadi, M., & Andriati, S. L. (2024). Optimalisasi Penegakan Hukum Pidana terhadap Tindak Pidana Pencucian Uang dengan Modus Jual Beli Rekening Bank: (Studi Putusan Pengadilan Negeri Jakarta Utara Nomor 1080/Pid.Sus/2019/PN. Jkt.Utr dan Putusan Pengadilan Negeri Jakarta Utara Nomor 1131/Pid.Sus/2019/PN. Jkt.Utr). Jurnal Ilmu Hukum, Humaniora Dan Politik, 4(5), 1333–1344. https://doi.org/10.38035/jihhp.v4i5.2208

Issue

Vol. 4 No. 5 (2024): (JIHHP) Jurnal Ilmu Hukum, Humaniora dan Politik (Juli - Agustus 2024)

Section

Articles

License

Copyright (c) 2024 Lorita Tupaida Pane, Sunarmi Sunarmi, Mahmud Mulyadi, Syarifah Lisa Andriati

Creative Commons License

This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.

Hak cipta :

Penulis yang mempublikasikan manuskripnya di jurnal ini menyetujui ketentuan berikut:

  1. Hak cipta pada setiap artikel adalah milik penulis.
  2. Penulis mengakui bahwa Jurnal Ilmu Hukum, Humaniora dan Politik (JIHHP) berhak menjadi yang pertama menerbitkan dengan lisensi Creative Commons Attribution 4.0 International (Attribution 4.0 International CC BY 4.0) .
  3. Penulis dapat mengirimkan artikel secara terpisah, mengatur distribusi non-eksklusif manuskrip yang telah diterbitkan dalam jurnal ini ke versi lain (misalnya, dikirim ke repositori institusi penulis, publikasi ke dalam buku, dll.), dengan mengakui bahwa manuskrip telah diterbitkan pertama kali di JIHHP.