Optimalisasi Pendekatan Islamicity Performance Index Guna Meningkatkan Stabilitas Perbankan Syariah: Praktik Green Banking Sebagai Moderasi

Authors

  • Fathihani Universitas Dian Nusantara, Jakarta, Indonesia
  • Natalia Santoso Universitas Dian Nusantara, Jakarta, Indonesia
  • Vely Randyantini Universitas Dian Nusantara, Jakarta, Indonesia
  • Sigit Mareta Universitas Dian Nusantara, Jakarta, Indonesia
  • Ika Puji Saputri Universitas Dian Nusantara, Jakarta, Indonesia

DOI:

https://doi.org/10.38035/jmpis.v6i2.4275

Keywords:

Islamicity Performance Index, Praktik Green Banking, Stabilitas Bank Umum Syariah

Abstract

Sistem keuangan berperan penting dalam perekonomian dan berfungsi mengalokasikan dana dari pihak yang mengalami surplus kepada yang mengalami defisit. Apabila sistem keuangan tidak stabil dan tidak berfungsi secara efisien, pengalokasian dana tidak akan berjalan dengan baik sehingga dapat menghambat pertumbuhan ekonomi. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh Islamicity Performance Index terhadap stabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia dengan praktik green banking sebagai variabel moderasi. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data sekunder yang bersumber dari Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia dengan periode 2017-2023. Populasi dalam penelitian ini berjumlah 14 bank umum syariah. Pemilihan sampel menggunakan metode non probability sampling dengan teknik purposive sampling dan didapatkan sampel sebanyak 8 bank umum syariah dengan 7 tahun pengamatan sehingga diperoleh 56 data penelitian. Metode penggujian hipotesis dalam penelitian ini menggunakan model regresi data panel dengan menggunakan program Eviews.  Urgensi dari penelitian ini adalah untuk melihat dampak penerapan Islamicity Performance Index dan Praktik Green Banking bagi stabilitas Bank Umum Syariah, khususnya dari sudut pandang islam. Hasil penelitian menunjukkan bahwa praktik  Islamicity Performance Index  yang dimoderasi dengan praktik Green Banking berpengaruh positif signifikan terhadap  stabilitas Bank Umum Syariah.

References

Afandi, A., & Haryono, S. (2022). Pengaruh Islamicity Performance Index dan Debt Equity Ratio Terhadap Profitabilitas dengan Intellectual Capital sebagai Variabel Moderasi Periode 2016-2020. MALIA: Journal of Islamic Banking and Finance, 6(1), 1. https://doi.org/10.21043/malia.v6i1.12600

Ahsan, T., & Qureshi, M. A. (2022). The impact of Islamic banking model and Islamic financial development on bank performance: evidence from dual banking economies. International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 15(3), 602–625. https://doi.org/10.1108/IMEFM-05-2020-0248

Ai’ni Rahma Dewi, S., & Pamungkas, I. D. (2024). Peran Green Banking sebagai pemoderasi pada Determinan Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah Periode 2018-2022. Al-Kharaj: Jurnal Ekonomi, Keuangan & Bisnis Syariah, 6(6), 3717–3733. https://doi.org/10.47467/alkharaj.v6i6.1175

Arafah, N. N., & Manggala Wijayanti, I. (2023). Pengaruh Islamicity Performance Index terhadap Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2017-2021. Jurnal Riset Ekonomi Syariah, 67–74. https://doi.org/10.29313/jres.v3i1.1790

Arisandi, D. (2021). Pengaruh Pembiayaan Bagi Hasil Dan Murabahah Terhadap Return on Asset (Roa) Pada Bank Umum Syariah. Remittance.

Arisandi, D., Diandra, D., & Juliansyah, S. B. M. (2024). Kinerja Bank Syariah Indonesia Tahun 2021 Dengan Pendekatan Islamicity Performance Index. Al-Intaj?: Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 9(2), 135. https://doi.org/10.29300/aij.v9i2.2462

Boumediene, A. (2009). The Financial Stability of Islamic Banks during the Subprime Crisis. Review of Financial Studies, 22(9), 1–19.

Cahaya, Bayu Tri Ayu, D. A., Paramitasari, R., & Hanifah, U. (2021). Intellectual Capital, Islamicity Performance Index, dan Kinerja Keuangan Bank Syariah di Indonesia (Studi Pada Tahun 2015-2020). AKTSAR: Jurnal Akuntansi Syariah, 4(2), 155. https://doi.org/10.21043/aktsar.v4i2.12031

?ihák, M., & Hesse, H. (2010). Islamic Banks and Financial Stability: An Empirical Analysis. Journal of Financial Services Research, 38(2), 95–113. https://doi.org/10.1007/s10693-010-0089-0

Fathihani, Saputra, J., Haat, M. H. C., Yusliza, M. Y., Muhammad, Z., & Bon, A. T. (2021). A review of sustainable green finance literature: Mini-review approach. Proceedings of the International Conference on Industrial Engineering and Operations Management, July, 3194–3207. https://doi.org/10.46254/an11.20210573

Fatoni, A., & Sidiq, S. (2019). Analisis Perbandingan Stabilitas Sistem Perbankan Syariah Dan Konvensional Di Indonesia. Ekspansi: Jurnal Ekonomi, Keuangan, Perbankan Dan Akuntansi, 11(2), 179–198. https://doi.org/10.35313/ekspansi.v11i2.1350

Felani, H., Wahyuni, S., & Pratama, B. C. (2020). The Analysis Effect of Islamicity Performance Index on the Financial Performance of Sharia Commercial Banks in Indonesia. Journal of Economics Research and Social Sciences, 4(2), 129–139. https://doi.org/10.18196/jerss.v4i2.8389

Fellasufah diniyah. (2023). Stabilitas Bank Syariah dan Bank Konvensional di Indonesia: Comparative Analylis. Saujana?: Jurnal Perbankan Syariah Dan Ekonomi Syariah, 5(02), 66–80. https://doi.org/10.59636/saujana.v5i02.146

Hadinata, S. (2019). Islamic Social Reporting Index Dan Kinerja Keuangan Pada Perbankan Syariah Di Indonesia. EkBis: Jurnal Ekonomi Dan Bisnis, 2(1), 72. https://doi.org/10.14421/ekbis.2018.2.1.1099

Hameed, S., Wirman, A., Alrazi, B., Nazli, M., & Pramono, S. (2004). Alternative Disclosure and Performance Measures for Islamic Banks. Second Conference on Administrative Sciences: Meeting the Challenges of the Globalization Age, King Fahd University of Petroleum & Minerals, Dhahran, Saudi Arabia, 19–21.

Hasan, M., & Dridi, J. (2011). The Effects of the Global Crisis on Islamic and Conventional Banks: A Comparative Study. Journal of International Commerce, Economics and Policy, 2(2), 163–200. https://doi.org/10.1142/S1793993311000270

Iqbal, M., & Anwar, S. (2022). Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Non Performing Financing, Financing To Deposit Ratio, Operational Efficiency Ratio, Dan Profit Sharing Ratio Terhadap Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah. Jurnal Revenue?: Jurnal Ilmiah Akuntansi, 2(2), 259–270. https://doi.org/10.46306/rev.v2i2.69

Karyani, E., & Obrien, V. V. (2020). Green Banking and Performance: The Role of Foreign and Public Ownership. Jurnal Dinamika Akuntansi Dan Bisnis, 7(2), 221–234. https://doi.org/10.24815/jdab.v7i2.17150

Ketaren, E. V., & Haryanto, A. M. (2020). Pengaruh Kinerja Keuangan Terhadap Stabilitas Perbankan Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia (Studi Kasus pada Bank yang Terdaftar di BEI Tahun 2014-2018). Diponegoro Journal of Management, 9(2), 1–13. http://ejournal-s1.undip.ac.id/index.php/dbr

Kweeswara, C. O., & Irawan, J. F. P. (2023). Green Banking, Kesehatan Bank dan Profitabilitas dengan Corporate Social Responsibility sebagai Variabel Moderasi. E-Jurnal Akuntansi, 33(4), 968. https://doi.org/10.24843/eja.2023.v33.i04.p07

Lubis, M. Z. M., Putra, G. D. A., & Husna, H. (2023). Pengukuran Kinerja Keuangan Bank Syariah Indonesia Pasca Merger Menggunakan Pendekatan Islamicity Performance Index. Jurnal Informatika Ekonomi Bisnis, 5, 312–317.

Majdina, N., Munandar, J. M., & Effendi, J. (2019). The determinant factors of efficiency on Islamic banking and conventional banking in Indonesia. Jurnal Keuangan Dan Perbankan, 23(3), 454–468. https://doi.org/10.26905/jkdp.v23i3.3157

Makruflis, M. (2018). Pengukuran Kesehatan Bank Syariah Berdasarkan Islamicity Performance Index. Iqtishaduna: Jurnal Ilmiah Ekonomi Kita, 8(2), 225–236. https://doi.org/10.46367/iqtishaduna.v8i2.176

Nurmalia, G. (2021). Green Banking Dan Rasio Kecukupan Modal Mempengaruhi Pertumbuhan Laba Bank Umum Syariah Di Indonesia. Jurnal Ilmiah Keuangan Dan Perbankan, 4(2), 173–187.

Parashar, S. P., & Venkatesh, J. (2010). How did Islamic banks do during global financial crisis? Banks and Bank Systems, 5(4), 54–62.

Pudyastuti, L. W. (2018). Pengaruh Islamicity Performance Index Dan Financing To Deposit Ratio ( Fdr ) Terhadap Kinerja Keuangan Perbankan Syariah Di Indonesia the Effect of Islamicity Performance Index and Financing on Deposit. Jurnal Manajemen Bisnis Indonesia Edisi 2, 2(1), 170–181.

Ramdani, R., Mawardi, I., & Sulaeman, S. (2023). Impact of Green Banking Implementation, Financial Performance, and Covid-19 Crisis on Islamic Bank Profitability in Indonesia. International Journal of Islamic Economics and Finance (IJIEF), 6(2), 225–246. https://doi.org/10.18196/ijief.v6i2.16802

Rizal, S., & Adibah, N. (2022). An Evaluation of the Impact of Zakah and Islamic Financial Instruments on Economic Growth. Muqtasid: Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 13(1), 31–46. https://doi.org/10.18326/muqtasid.v13i1.31-46

Rizma Novita Sari, & Farah Wulandari Pangestuty. (2024). Analisis Faktor Yang Mempengaruhi Stabilitas Perbankan Syariah Dan Konvensional Di Indonesia Periode 2008-2022. Islamic Economics and Finance in Focus, 3(2), 419–432. https://doi.org/10.21776/ieff.2024.03.02.15

Saputra, J. (2022). A Review of Sustainable Finance and Financial Performance Literature: Mini-Review Approach. International Journal of Finance, 1(1), 1–17.

Sari, I., & Aisyah, E. N. (2022). Pengaruh Financing To Deposit Ratio (Fdr), Profit Sharing Ratio (Psr), Zakat Performance Ratio (Zpr), Dan Dana Pihak Ketiga (Dpk) Terhadap Market Share Dengan Return on Asset (Roa) Sebagai Variabel Mediasi. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 8(03), 2765–2777.

Siyamto, Y. (2023). Bank Performance in Achieving Islamic Bank Stability Conditions: Evidence From Islamic Banks in Indonesia. Proceedings Series on Social Sciences & Humanities, 12, 347–354. https://doi.org/10.30595/pssh.v12i.819

Sri Setiawati, R. I. (2020). Analisis Pengaruh Faktor-Faktor Fundamental Kinerja Bank Dan Makro Ekonomi Terhadap Stabilitas Perbankan Di Indonesia. Jurnal Ilmiah Bisnis Dan Ekonomi Asia, 14(2), 123–132. https://doi.org/10.32812/jibeka.v14i2.194

Widarjono, A. (2020). Stability of Islamic banks in Indonesia: Autoregressive Distributed Lag Approach. Jurnal Keuangan Dan Perbankan, 24(1), 40–52. https://doi.org/10.26905/jkdp.v24i1.3932

Yusnita, R. R. (2019). Analisis Kinerja Bank Umum Syariah Dengan Menggunakan Pendekatan Islamicity Performance Index Periode Tahun 2012-2016. Jurnal Tabarru’: Islamic Banking and Finance, 2(1), 12–25.

Downloads

Published

2025-02-09

How to Cite

Fathihani, Santoso, N., Randyantini, V., Mareta, S., & Saputri, I. P. (2025). Optimalisasi Pendekatan Islamicity Performance Index Guna Meningkatkan Stabilitas Perbankan Syariah: Praktik Green Banking Sebagai Moderasi. JURNAL MANAJEMEN PENDIDIKAN DAN ILMU SOSIAL, 6(2), 881–892. https://doi.org/10.38035/jmpis.v6i2.4275

Issue

Vol. 6 No. 2 (2025): Jurnal Manajemen Pendidikan dan Ilmu Sosial (Februari 2025 - Maret 2025)

Section

Articles

License

Copyright (c) 2025 Fathihani, Natalia Santoso, Vely Randyantini, Sigit Mareta, Ika Puji Saputri

Creative Commons License

This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.

Hak cipta :

Penulis yang mempublikasikan manuskripnya di jurnal ini menyetujui ketentuan berikut:

  1. Hak cipta pada setiap artikel adalah milik penulis.
  2. Penulis mengakui bahwa Jurnal Manajemen Pendidikan dan Ilmu Sosial (JMPIS) berhak menjadi yang pertama menerbitkan dengan lisensi Creative Commons Attribution 4.0 International (Attribution 4.0 International CC BY 4.0) .
  3. Penulis dapat mengirimkan artikel secara terpisah, mengatur distribusi non-eksklusif manuskrip yang telah diterbitkan dalam jurnal ini ke versi lain (misalnya, dikirim ke repositori institusi penulis, publikasi ke dalam buku, dll.), dengan mengakui bahwa manuskrip telah diterbitkan pertama kali di Jurnal Manajemen Pendidikan dan Ilmu Sosial (JMPIS).