Urgensi Penyesuaian Hukum Aset Kripto Sebagai Upaya Pencegahan Pemanfaatan dalam Transaksi Ilegal
DOI:
https://doi.org/10.38035/jihhp.v5i4.3970Keywords:
transaksi lintas negara, aset kripto, APU-PPTAbstract
Dalam era globalisasi, transaksi lintas negara menjadi semakin penting, namun dihadapkan pada tantangan seperti kompleksitas dan biaya tinggi. Penelitian ini merumuskan masalah terkait regulasi dan pemanfaatan aset kripto dalam hal transfer dana lintas negara, serta potensi penyalahgunaan yang dapat mengakibatkan risiko sistemik. Metode penelitian yang digunakan adalah doktrinal dengan pendekatan reform-oriented, yang menganalisis norma hukum dan memberikan rekomendasi perubahan. Hasil penelitian menunjukkan bahwa meskipun aset kripto menawarkan solusi inovatif dalam transaksi lintas negara, kerentanan regulasi membuka risiko penyalahgunaan untuk kejahatan finansial dalam transaksi ilegal. Penyesuaian hukum diperlukan untuk mengakomodasi perkembangan teknologi ini dan mencegah penyalahgunaan dalam transaksi keuangan.
References
Afriyadi , A. D. (2021). Bitcoin Jadi Alat Transaksi Narkoba Oknum PNS, Begini Modusnya. Retrieved from Detik.com: https://finance.detik.com/fintech/d-5755635/bitcoin-jadi-alat-transaksi-narkoba-oknum-pns-begini-modusnya
Agung, B. J. (2021). Pembaharuan Hukum Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Lintas Negara Terkait Penyalahgunaan Aset Kripto dan Jasa Pihak Ketiga. Pembaharuan Hukum Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Lintas Negara Terkait Penyalahgunaan Aset Kripto dan Jasa Pihak Ketiga. Depok, Indonesia: Universitas Indonesia.
Agus, E. P., Suadnyana, & I Wayan, S. S. (2024). Pengendali Lab Narkoba Rahasia di Bali Punya Transaksi Kripto Rp 4 Miliar. Retrieved from Detik.com: https://www.detik.com/bali/hukum-dan-kriminal/d-7338413/pengendali-lab-narkoba-rahasia-di-bali-punya-transaksi-kripto-rp-4-miliar
Alika, A. K. (2023, November 21). Apa itu Cross Border? Cara Kerja dan Dampaknya Barang Impor. Retrieved from Easylink: https://easylink.id/cross-border/
Alika, A. K. (2023). Rekening Vostro: Pengertian, Tujuan, Contoh dan Cara Kerja. Retrieved from Easylink: https://easylink.id/rekening-vostro/
Baihaqi, F. (2024). Cari Tahu tentang Telegraphic Transfer di Sini! Retrieved from Flip.id: https://flip.id/blog/telegraphic-transfer
Banerjee, et. al. (2021). Private blockchain envisioned multi-authority CP-ABE-based user access control scheme in IIoT. Computer Communications.
Caesario, E. B. (2023, Juli 31). Bisnis Indonesia. Retrieved from Bisnis Indonesia: https://bisnisindonesia.id/article/mengenal-transaksi-crossborder-dampak-dan-tantangannya
Chui, W. H., & McConville, M. (2007). Research Methods for Law. Edinburgh: University Press Edinburgh.
Christodoulou, et. al. (2024). Transforming The Remittance Industry: Harnessing The Power of Blockchain Technology. Journal of Enterprise Information Management, 1551-1577.
CNN. (2021, Februari 25). BI Tegaskan Bitcoin Bukan Alat Pembayaran Sah di Indonesia. Retrieved from CNN Indonesia: https://www.cnnindonesia.com/ekonomi/20210225144516-78-610843/bi-tegaskan-bitcoin-bukan-alat-pembayaran-sah-di-indonesia,%20diakses%20pada%20tanggal%201%20September%202024.
Economics, T. (2024). Indonesia Remittances. Retrieved from Trading Economics: https://tradingeconomics.com/indonesia/remittances
Efendi, A., & Susanti, D. O. (2019). Penelitian Hukum Doktrinal. Yogyakarta: LaksBang Justisia.
Eichengreen, B. (2022). Sanctions, SWIFT, and China’s Cross-Border Interbank Payments System. Centre for Strategic & International Studies (p. 1). Centre for Strategic & International Studies.
Emily, et. al. (2021). Countering money laundering and terrorist financing: A case for bitcoin regulation . Research in International Business and Finance.
Fauzan, M. (2023). Pengaturan Hukum Terhadap Aset Kripto Dalam Mengantisipasi Dampak Luasnya Terhadap Sistem Keuangan di Indonesia. Pengaturan Hukum Terhadap Aset Kripto Dalam Mengantisipasi Dampak Luasnya Terhadap Sistem Keuangan di Indonesia. Depok, Indonesia: Universitas Indonesia.
Franchina, L., & Carlomagno, G. (2020). A Comparison Between SWIFT and Blockchain from a Cyber Resiliency Perspective. CRITIS 2019.
Fu, et. al. (2021). An intelligent cross-border transaction system based on consortium blockchain: A case study in Shenzhen, China. PLoS ONE.
Gomber, et. al. (2018). On the Fintech Revolution: Interpreting the Forces of Innovation, Disruption, and Transformation in Financial Services. Journal of Management Information Systems, 220-265.
Global, M. (2023, Juli 14). Cross Border Payments vs Money Remittance: What sets them apart. Retrieved from Macro Global: https://www.macroglobal.co.uk/blog/financial-technology/cross-border-payments-vs-money-remittance-differences/#:~:text=Specification-,Cross%2Dborder%20Payments,provided%20by%20individuals%20and%20businesses
Gundaniya, N. (2023, Agustus 07). Demystifying Cross Border Remittance: A Comprehensive Guide for MTO. Retrieved from Digipay.guru: https://www.digipay.guru/blog/cross-border-remittance-guide/
Gomber, et. al. (2018). On the Fintech Revolution: Interpreting the Forces of Innovation, Disruption, and Transformation in Financial Services. Journal of Management Information Systems, 220-265.
Gou, Y., & Liang, C. (2016). Blockchain Application and Outlook in the Banking Industry. Financial Innovation.
Hutami, A. (2023, Mei 30). Pembayaran Kripto Dilarang di Bali, Turis Asing Kecewa. Retrieved from Coinvestasi: https://coinvestasi.com/berita/pembayaran-kripto-dilarang-turis-asing-bali-berikan-respons
Kpodar, K., & Imam, P. A. (2022). How Do Transaction Costs Influence Remittances? IMF Working Paper.
Maverick, J. B. (2024). Nostro Account vs. Vostro Account: Understanding the Difference. Retrieved from Investopedia: https://www.investopedia.com/ask/answers/051815/what-difference-between-nostro-and-vostro-account.asp
Mercuryo. (2024). The Disruption of Cross-Border Payments: From SWIFT to Crypto. Retrieved from Mercuryo: https://mercuryo.io/explore/article/swift-to-crypto
Nakamoto, S. (2024). Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System. Retrieved from Bitcoin.org: https://bitcoin.org/bitcoin.pdf
Nisa, M. R., & Rofiq, M. (2021). Hukum Cryptocurrency Persfektif Fiqh Kontemporer. The Renewal of Islamic Economic Law, 2.
Notabene. (2024). CRYPTO TRAVEL RULE 101: What is the Crypto Travel Rule? The FATF Crypto Travel Rule, Explained. Retrieved from Notabene: https://notabene.id/crypto-travel-rule-101/what-is-the-crypto-travel-rule
OECD. (2018). OECD blockchain primer. Retrieved from OECD: https://www.oecd.org/finance/OECD-Blockchain-Primer.pdf
Owolabi, et.al., O. S. (2024). Blockchain-Based System for Secure and Efficient Cross-Border Remittances: A Potential Alternative to SWIFT. Journal of Software Engineering and Applications.
Pramodawarddhani, C. A. (2023). Penyelenggaraan Pengambangan Produk Layanan Perbankan Berupa BNI Mobile Remittance. UNES Law Review, 1978-1984.
Prasetio, D. D., & Suhito, L. A. (2022). Tinjauan Transnational Organized Crime (TOC) pada Kasus Penyelundupan 1 Ton Sabu dalam Kapal MV Sunrise Glory. Deviance Jurnal kriminologi.
Qiu, et. al. (2019). Ripple vs. SWIFT: Transforming Cross Border Remittance Using Blockchain Technology . Procedia Computer Science.
Rauen, C. (2024). What is SWIFT? Understanding the SWIFT System. Retrieved from Tipalti.com: https://tipalti.com/resources/learn/what-is-swift/#brief-history-of-swift
Rühmann, K., & Horrocks, T. (2020). Can Blockchain Technology Reduce The Cost of Remittances? . OECD (p. 15). OECD.
Rosari, N. A. (2023). Mengenal Transnational Organized Crime, Bentuk Kejahatan Lintas Negara. Retrieved from Detik.com: https://www.detik.com/edu/detikpedia/d-7110291/mengenal-transnational-organized-crime-bentuk-kejahatan-lintas-negara
Safanur, F. (2024). Bamsoet Pertanyakan Strategi PPATK Cegah Kejahatan Kripto Terorganisir. Retrieved from Detik.com: https://news.detik.com/berita/d-7626028/bamsoet-pertanyakan-strategi-ppatk-cegah-kejahatan-kripto-terorganisir
Scott, S. V., & Zachariadis, M. (2012). Origins and development of SWIFT, 1973–2009. Business History, 462-482.
Seth, S. (2023, September 14). What is the SWIFT Banking System? Retrieved from Investopedia: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/050515/how-swift-system-works.asp
SWIFT. (2021). About Us. Retrieved from SWIFT: https://www.swift.com/about-us
Tehrani, S. N. (2020). CRITIS 2019. LNCS 11777, 149-160.
UNODC. (2023). Buku Saku Panduan Penanganan Tindak Pidana yang Menggunakan Aset Kripto. Jakarta: UNODC.
Yao, et. al. (2018). Impact of payment technology innovations on the traditional financial industry: A
Zaroni, A. N. (2015). Globalisasi Ekonomi dan Implikasinya Bagi Negara-Negara Berkembang: Telaah Pendekatan Ekonomi Islam. Al-Tijary, 1-22.
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2025 Ahmad Hasni Fahmi Sadig
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.
Hak cipta :
Penulis yang mempublikasikan manuskripnya di jurnal ini menyetujui ketentuan berikut:
- Hak cipta pada setiap artikel adalah milik penulis.
- Penulis mengakui bahwa Jurnal Ilmu Hukum, Humaniora dan Politik (JIHHP) berhak menjadi yang pertama menerbitkan dengan lisensi Creative Commons Attribution 4.0 International (Attribution 4.0 International CC BY 4.0) .
- Penulis dapat mengirimkan artikel secara terpisah, mengatur distribusi non-eksklusif manuskrip yang telah diterbitkan dalam jurnal ini ke versi lain (misalnya, dikirim ke repositori institusi penulis, publikasi ke dalam buku, dll.), dengan mengakui bahwa manuskrip telah diterbitkan pertama kali di JIHHP.
